Heb je een Spaans testament nodig als je hier een huis bezit?

Waarom de vraag steeds terugkomt

Een huis kopen in Spanje voelt als het einde van een lang proces. In de praktijk begint er een tweede juridisch leven voor je, want je nalatenschap heeft nu een Spaans deel. Spanje maakt het voor het huis zelf niet zoveel uit waar je paspoort vandaan komt. Wat telt is wie de erfgenamen zijn, welke documenten dat bewijzen en of een Spaanse notaris en het Registro de la Propiedad bereid zijn daarop te handelen.

Daarom zeggen adviseurs in Spanje steeds hetzelfde: laat een Spaans testament opmaken. Niet omdat een buitenlands testament waardeloos is, maar omdat een Spaans testament de taal spreekt van de kantoren die je nalatenschap straks echt afhandelen. Wil je het persoonlijke verhaal achter dat advies lezen, dan volgt onze blog over een testament maken in Spanje een samengesteld gezin bij die keuze. Dit artikel is de bredere kijk, voor iedereen die hier een huis bezit of wil kopen.

Wat een Spaans testament doet dat een buitenlands vaak niet doet

Een testament dat je bij een Spaanse notaris tekent heet een testamento abierto, en dat is de standaardkeuze. De notaris controleert je identiteit en wilsbekwaamheid, legt je opties uit, stelt het document in het Spaans op en bewaart het origineel in zijn protocol. Na ondertekening meldt de notaris het testament bij het Registro General de Actos de Última Voluntad van het Ministerio de Justicia. Dat register bewaart de inhoud niet. Het legt vast dat er een testament bestaat en welke notaris het heeft.

Het praktische effect zie je na het overlijden. Je familie vraagt bij het register een certificado de últimas voluntades aan, wat pas kan zodra er vijftien werkdagen na het overlijden zijn verstreken, en dat wijst direct naar de notaris. Vanaf daar kunnen de erfgenamen de erfenis aanvaarden, de erfbelasting betalen en het huis laten inschrijven, allemaal met documenten die Spaanse kantoren in één oogopslag herkennen.

Met een buitenlands testament is de keten langer. Het document heeft meestal een apostille, een beëdigde vertaling en een notaris nodig die bereid is te duiden hoe een buitenlands rechtsstelsel werkt. Niets daarvan is onmogelijk. Het is alleen traag, het kost geld en het komt op het bordje van je familie op het slechtst denkbare moment.

Eén testament of twee?

Dit is de vraag die mensen moeten stellen en vaak overslaan. Heb je thuis al een testament en laat je er een Spaans bij maken, dan kan het latere document het eerdere per ongeluk opheffen. Een standaard herroepingsclausule in het nieuwe testament is daarvoor genoeg. Het gevolg kan zijn dat je bezittingen in je thuisland ineens vallen onder een testament dat daar nooit voor bedoeld was.

Er zijn twee nette manieren om dat te voorkomen. Sommigen laten een Spaans testament opmaken dat beperkt blijft tot hun bezittingen in Spanje en formuleren het zo dat het het testament uit het thuisland niet herroept. Anderen tekenen één op elkaar afgestemde set testamenten, opgesteld door adviseurs die met elkaar praten. Hoe dan ook gaat het niet om het aantal testamenten. Het gaat erom dat iemand die beide stelsels begrijpt ze naast elkaar leest voordat je tekent. Dit is precies het soort detail waar een algemene gids ophoudt voldoende te zijn en een specialist zijn honorarium waard is.

Inwoners en niet inwoners zitten niet in dezelfde positie

Woon je in Spanje, dan is je gewone verblijfplaats Spanje, en onder de Europese Erfrechtverordening beheerst het Spaanse recht normaal gesproken je hele nalatenschap, tenzij je in je testament anders kiest. We leggen die keuze uit in een apart artikel over de Europese Erfrechtverordening 650/2012, dus hier alleen de korte versie: je kunt het recht van je nationaliteit kiezen, maar dat moet bewust gebeuren.

Heb je alleen een vakantiehuis en woon je elders, dan is de situatie anders. In de meeste gevallen beheerst het recht van je woonland je nalatenschap, en Spaanse erfregels zijn niet automatisch van toepassing op het huis. Toch is een kort Spaans testament voor het Spaanse vastgoed een gebruikelijke en verstandige voorzorg, omdat het register dat het huis beheert in Spanje zit en papieren wil zien die het kan lezen. Wat in jouw geval geldt, hangt af van waar je woont, je nationaliteit en de opbouw van je vermogen, dus laat het bevestigen door een adviseur in plaats van op een vuistregel te vertrouwen.

Wat een testament niet kan

Een testament is een krachtig middel, maar het heeft grenzen. Het haalt de erfbelasting niet weg. Spanje belast erfenissen van Spaanse bezittingen, en het bedrag hangt sterk af van de regio en van hoe nauw de erfgenaam aan je verwant was. Onze pagina over erfbelasting en schenkbelasting in Spanje en de vergelijking van erfbelasting per regio laten zien hoeveel de uitkomst kan verschillen tussen twee postcodes.

Een testament kan ook niet elk wettelijk erfdeel opzijschuiven. Het Spaanse recht beschermt bepaalde naaste familieleden via de legítima, tenzij een geldige keuze voor een ander recht het beeld verandert, en dat behandelen we in een eigen artikel. En een testament regelt geen vragen die bij andere documenten horen, zoals een hypotheek die bij het huis blijft of een samenwerkingsovereenkomst met een zakenpartner.

Stellen, samengestelde gezinnen en ongehuwde partners

De huishoudens die het meeste baat hebben bij een Spaans testament zijn die waar de standaardregels niet zouden aansluiten bij wat de betrokkenen willen. Een tweede huwelijk met kinderen uit eerdere relaties is het klassieke geval. Dat geldt ook voor een ongehuwd stel, want veel rechtsstelsels geven een partner veel minder rechten dan een echtgenoot. Als de standaarduitkomst voor jou ertoe doet en niet bij je wensen past, heb je een document nodig dat anders bepaalt, en moet het er een zijn dat Spaanse kantoren zonder discussie toepassen.

Gehuwde stellen met een eenvoudig gezin zitten rustiger, maar mogen de stap niet overslaan. Zonder testament ligt de volgorde waarin familieleden erven wettelijk vast, en de langstlevende kan het huis moeten delen met mensen met wie hij dat nooit had verwacht. Dat scenario bekijken we in ons artikel over wat er gebeurt als je overlijdt zonder testament in Spanje.

Wanneer je het maakt, en wanneer je het bijwerkt

Het beste moment is kort na de aankoop, voordat het leven weer druk wordt. Controleer het testament daarna telkens als er iets verandert: een huwelijk of scheiding, een kind, een verhuizing van het ene land naar het andere, een nieuwe woning of een flinke verandering in je vermogen. Een verhuizing telt zwaarder dan mensen denken, omdat je gewone verblijfplaats bij overlijden de standaardregels aanstuurt. Een testament dat je schreef toen je in het ene land woonde, past misschien niet bij het leven dat je vijf jaar later hebt.

De inspanning is klein vergeleken met wat het beschermt. Een notaris wil je identiteitsbewijzen, je buitenlandse fiscale of identiteitsnummer als je er een hebt, en een duidelijk idee van wie wat krijgt. Het tarief volgt een gereguleerd notarieel tarief en is meestal bescheiden, maar laat het bedrag bevestigen door de notaris, want het verschilt per akte. Teken je via een vertegenwoordiger, dan heeft de volmacht eigen strikte regels, die je vooraf met de notaris doorneemt.

Een eerlijk woord over de grenzen

Het Spaanse erfrecht kent een gemeenschappelijk stelsel en meerdere regionale stelsels, dus dezelfde zin kan in Catalonië, Galicië of Baskenland iets anders betekenen dan in Andalucía. Niemand kan je vooraf één uitkomst beloven, en een website al helemaal niet. Wat we wel kunnen zeggen, is dat mensen die dit vroeg regelen, met een Spaanse notaris en een adviseur die de regels van hun thuisland kent, er bijna nooit spijt van krijgen. Mensen die het uitstellen, wensen vaak lang dat ze het niet hadden gedaan.